Présentation

Ce FCP offre une solution d’investissement qui puisse apporter un rendement régulier dans le temps face à la baisse structurelle des rendements des fonds en euros, en s’appuyant sur 2 moteurs de performance : le portage d’obligations d’entreprises privées et une diversification en multigestion pour profiter des opportunités d’autres marchés.

Objectif : L’objectif du fonds vise à battre l’indice obligataire Bloomberg Series-E Euro Govt 3-5Y Bond Index coupons réinvestis sur un horizon d’investissement d’au moins 2 ans.

Philosophie : La gestion appliquée dans Euro Rendement Patrimoine s’appuie pour 60 à 100% de l’actif sur la méthode éprouvée depuis plus de 20 ans par Jacques Cadenat. Une stratégie de gestion simple et lisible :

• Les obligations sont conservées jusqu’à maturité
• 100% d’obligations émises en euro – absence de risque de change
• Pas de spéculation (portage) et forte diversification des émetteurs

Pour compléter cette expertise, jusqu’à 40% de l’actif pourront être investis en multigestion, notamment sur des fonds à vocation immobilière, en fonction des opportunités de marché.

Rappel des principaux risques : Risque discrétionnaire, Risque de perte en capital, Risque actions (via les obligations convertibles et les OPC max 40%), Risque de liquidité (via les obligations convertibles et les OPC max 40%), Risque de taux, Risque de crédit, Risque de haut rendement, Risque de contrepartie, Risque en matière de durabilité.